Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства

«Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства» —  компания, которая финансирует малое предпринимательство с целью развития приоритетных направлений АПК и повышения уровня занятости населения.

Фонд был создан в 1994 г.

Председатель правления фонда — Жандар Омаров.

Профиль деятельности «Фонда финансовой поддержки сельского хозяйства»

До марта 2021 г. единственным акционером «Фонда финансовой поддержки сельского хозяйства» являлся «Национальный управляющий холдинг «КазАгро».

С марта 2021 г. — общество является дочерним предприятием Национального управляющего холдинга «Байтерек».  

Направления деятельности «Фонда финансовой поддержки сельского хозяйства»:

• Кредитование субъектов хозяйствования,
• Выполняет функции Агента по управлению бюджетными средствами, выделенными на поддержку обязательного страхования в растениеводстве,
• Осуществляет деятельность по гарантированию в рамках Государственной программы развития продуктивной занятости и массового предпринимательства на 2017-2021 годы «Енбек».

Кредитование осуществляется по таким программам:

• «Программа развития продуктивной занятости и массового предпринимательства на 2017-2021 г.г.» — в 2019 г. Фондом выдано 12 554 займа на сумму 47,4 млрд тенге. 
• «Игілік» (разведение сельхозживотных и птиц) — выдано 9 537 займов на сумму 29,1 млрд тенге, на выданные средства обеспечено занятостью 10 757 человек, приобретено 142,9 тыс. голов КРС.
• «Сыбаға» (приобретение импортированного маточного поголовья КРС мясного направления и отечественного МРС, техники и оборудования) — профинансировано 787 займов на сумму 15,8 млрд тенге для приобретения 159,4 тысячи голов крупного и мелкого рогатого скота. Обеспечено занятостью 1 130 человек.
• «Кәсіпкер» (развитие предпринимательской деятельности) — выдано 3 429 займов на сумму 18,3 млрд тенге, на выданные средства обеспечено занятостью 4 293 человека.
• Создание и развитие интенсивных (семейных) яблоневых садов — профинансировано 29 лизингополучателей на сумму 2 101,7 млн тенге.
• «Егінжай» (кредитование весенне-полевых и уборочных работ) — выдано 187 займов на сумму 905,8 млн тенге, на выданные средства обеспечено занятостью 342 человека.
• «Ынтымақ» (финансирование проектов сельхозкооперативов на организацию сервисно-заготовительных услуг по мясному и молочному направлению) — выдано 12 займов на сумму 135 млн тенге, на выданные средства обеспечено занятостью 15 человек.
• «Кредитование МСБ на селе» (поддержка малого и среднего бизнеса в сельских населенных пунктах — региональный) — в Атырауской области выдано 112 займов на сумму 700 млн тенге, на выданные средства обеспечено занятостью 55 человек.
• «Ырыс» (финансирование проектов по организации семейных молочно-товарных ферм) — профинансировано 10 займов на сумму 566,1 млн тенге, обеспечено занятостью 11 человек, приобретено 838 голов КРС.
• «Бизнес-регионы» (региональный продукт) — профинансирован 221 займ на сумму 867,5 млн тенге. Обеспечено занятостью 4 053 человека.

 

Страхование в растениеводстве

В целях защиты имущественных интересов сельхозпроизводителей, которые выращивают определенные виды зерновых и масличных культур, а также хлопок и сахарную свеклу, от последствий неблагоприятных природных явлений, в 2004 г. в Казахстане был принят Закон «Об обязательном страховании в растениеводстве».

Представители филиалов «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства» будут входить в состав комиссии, которая будет осуществлять выезды на поля крестьян для определения площади и степени гибели посевов в результате неблагоприятных природных явлений.

Гарантирование по кредитам

В соответствии с Программой «Енбек» организация осуществляет гарантирование по кредитам/микрокредитам, выдаваемым микрофинансовыми организациями и кредитными товариществами в сельской местности и малых городах.

Гарантирование для гарантополучателей предоставляется на безвозмездной основе.

В 2017-2019 гг. заключено договоров гарантий на общую сумму 3 669 млн тенге, в том числе:

• в 2017 г. — 248 договоров на сумму 981 млн тенге;
• в 2018 г. — 553 договора на сумму 1 615 млн тенге;
• в 2019 г. — 341 договор на сумму 1 073 млн тенге. 

Финансы

На 1 января 2019 г. количество выпущенных акций «Фондом финансовой поддержки сельского хозяйства» составило 54 421 838 шт., номинальной стоимостью объявленных и размещенных акций 1000 тенге/шт.

Уставной капитал на 01.01.2020 г. составил 59,1 млрд тенге.

Активы Фонда на начало 2020 г. — 198,3 млрд тенге, обязательства — 115,9 млрд тенге.

Совокупный доход фонда за 2019 г. составил 5,15 млрд тенге.

 

История развития «Фонда финансовой поддержки сельского хозяйства»

1994 г. — на основании постановления Кабинета Министров Республики Казахстан был создан Государственный фонд финансовой поддержки сельского хозяйства.

1998 г. — реорганизация Государственного фонда финансовой поддержки сельского хозяйства» в ЗАО «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства».

2004 г. — «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства» является реализатором Государственной программы развития сельских территорий Республики Казахстан на 2004-2010 гг.

2005 г. — «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства» является реализатором Концепции развития сети МКО для кредитования сельскохозяйственных товаропроизводителей Республики Казахстан. 

2007 г. — «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства» входит в структуру «Национальный управляющий холдинг «КазАгро», деятельность которого ориентирована на стимулирование развития агропромышленного сектора и повышение его конкурентоспособности на внутреннем и внешнем рынках.

Фондом создана 51 микрокредитная организация в сельских округах республики.

Сотрудничество с Микрофинансовым Центром (МФЦ, Варшава) для проведения обучающего курса для сотрудников Общества по вопросам микрокредитования.

Выдан сертификат Microfinance Information eXchange, Inc. (MIX Market) —  с присвоением «4 бриллианта» (из возможных 5 бриллиантов). Сертификат подтверждает, что деятельность Фонда транспарентна, качественна и вся предоставляемая информация достоверна.

2008 г. — Фонд прошел процесс присвоения кредитного рейтинга международной рейтинговой компанией M-CRIL (Индия), по результатам которого Обществу был присвоен рейтинг «β +» (позитивный).

Сотрудничество с организацией PUM (Правительство Нидерландов) по оказанию консультационной и методологической поддержки.

Подписаны два соглашения с Программой развития ООН по реализации программ микрокредитования.

Получен сертификат системы менеджмента качества по стандарту СТ РК ИСО-9001:2001.

Фонд входит в состав Совета директоров Ассоциации микрофинансовых организаций Казахстана.

2009 г. — подписан трехсторонний Меморандум между Фондом, Исламским Банком Развития и «КазАгроФинанс» о дальнейшем сотрудничестве.

Подписан меморандум о партнерстве между Фондом и Микрофинансовым Центром (МФЦ, Варшава) о создании Центра технической поддержки микрокредитных организаций.

Фондом были заключены соглашения с местными исполнительными органами 12 регионов на общую сумму в 1,45 млрд тенге, на кредитование малого бизнеса в сельской местности.

Внедрена Система Менеджмента Качества в 7 филиалах и представительствах Фонда.

Фонд вышел из состава совета директоров АМфОК, однако при этом остался членом данной ассоциации.

Фондом получен сертификат Microfinance Information eXchange, Inc. (MIX Market) с присвоением «5 бриллиантов» (из возможных 5). 

2010 г. — Фонд прошел процедуру присвоения социального рейтинга международным рейтинговым агентством Microfinanza rating. По результатам Фонду присвоен рейтинг «ВВ+», который подтверждает способность Фонда эффективно переносить миссию на практику и развивать социальные ценности, свидетельствует о высокой вероятности достижения социальных целей.

Внедрена Система Менеджмента Качества в остальных 7 филиалах и представительствах Фонда по стандарту СТ РК ИСО-9001:2009.

Подписано соглашение с Комитетом лесного и охотничьего хозяйства МСХ РК о реализации программы микрокредитования «Табиғи орта» в рамках ПРООН по комплексному сохранению биоразнообразию.

Фондом заключены соглашения с местными исполнительными органами 4 областей на общую сумму 400,0 млн тенге о кредитовании малого бизнеса в сельской местности.

Фондом совместно с Микрофинансовым центром (МФЦ, Польша) создан Центр поддержки микрокредитных организаций. Деятельность Центра направлена на развитие сектора микрофинансирования через институциональное укрепление МКО Казахстана путем внедрения инновационных подходов и оказания качественных специализированных консалтинговых услуг на постоянной основе.

2011 г. — Фонд прошел сертификационный аудит Системы менеджмента качества на получение международного сертификата качества, который соответствует требованиям международного качества ISO 9001:2008. Органом по сертификации выступила международная компания TÜV International RUS.
В рамках работы Всемирного исламского экономического форума, были подписаны Договора о предоставлении Займа и Технической помощи (Грант) между Фондом и Исламским Банком Развития. Согласно подписанному Договору займа ИБР предоставляет на срок до 10 лет кредит в сумме около $10 млн Фонду для реализации программы микрофинансирования сельского населения Казахстана. 

Фондом начата реализация программы по кредитованию субъектов агропромышленного комплекса на приобретение маточного поголовья КРС и быков-производителей для воспроизводства молодняка мясной породы «Сыбаға». В 2011 г. по данной программе профинансировано 725 проектов на общую сумму 4 351,8 млн тенге.

2012 г. — Фонд прошел сертификационный аудит Системы менеджмента качества на получение международного сертификата качества ISO 9001:2008. Органом по сертификации выступила международная компания «TÜV International RUS».

Начата реализация программы исламского финансирования «Сәтті» в рамках сотрудничества с Исламским Банком Развития. Согласно договоренности с ИБР, закуплено программное обеспечение, проведены обучающие семинары, специально для Фонда разработана методика исламского кредитования. Определены два кредитных продукта — «Салам» и «Мурабаха». В ноябре началось кредитование по данной программе в трех пилотных регионах — Актюбинской, Павлодарской, Южно-Казахстанской областях.

2013 г. — «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства» начал реализацию второго направления «Программы занятости — 2020» в качестве региональной уполномоченной организации. В мае-декабре 2013 г. профинансировано 6 146 заемщиков на сумму 12,6 млрд тенге. Кроме того, по данной программе прокредитовано ТОО «Микрокредитная организация «Ырыс» на сумму 500 млн тенге.

Продолжается совместный проект с Исламским Банком Развития. По программе «Мурабаха» на основе исламских экономических принципов выдано 462 займа на сумму 1 328 млн тенге.

На собственные средства фонд реализует программы: «Жылыжай» по кредитованию на строительство и эксплуатацию минитеплиц, новую программу «Кәсіпкер» по кредитованию несельскохозяйственных видов бизнеса на селе. 

Европейский банк реконструкции и развития и компания «Би Джи Казахстан» реализовали проект по развитию женских и молодежных инициатив в предпринимательстве и малом бизнесе Бурлинского района ЗКО. По результатам 350 женщин и молодых людей прошли обучение основам бизнеса, 5 лучших проектов получили финансирование. Одним из организаторов проекта выступила дочерняя компания Фонда — Центр поддержки МКО.

2014 г. — Фонд стал членом Ассоциации национальных финансовых институтов развития в странах — членах Исламского Банка Развития (ADFIMI).

Органом по сертификации подтверждена действующая система менеджмента качества Общества на соответствие требованиям стандартов СТ РК ИСО 9001-2009, МС ISO 9001:2008.

Мудис Инвесторс Сервис присвоило международный кредитный рейтинг «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства» на уровне «Ва2/стабильный/ NP, Baa1.kz».

Впервые Фонд зарегистрировал Облигационную программу в Национальном Банке Республике Казахстан, которая включает два выпуска на 6 млн и 9 млн штук облигаций номинальной стоимостью 1 тыс. тенге.

Впервые долговые ценные бумаги Фонда начали обращение на торговой платформе «Казахстанская фондовая биржа» в категории «долговые ценные бумаги субъектов квазигосударственного сектора».

Подписано соглашение с ГУ «Комитет лесного и охотничьего хозяйства Министерства сельского хозяйства РК» о совместной реализации Программы микрокредитования «Эко-Даму» в рамках проекта Глобального Экологического Фонда ПРООН.

Открыты отделения областных филиалов в г. Астана, г. Талдыкорган, г. Семей.

Фонд включился в реализацию Программы развития моногородов в части микрокредитования предпринимательства.

Начато кредитование по мастер-планам программы «Агробизнес — 2020»: по развитию сети семейных молочно-товарных ферм, по развитию молокоприемных пунктов. Разработаны программы по развитию интенсивных садов, капельного орошения.

2015 г. — Начато сотрудничество с Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) в рамках проекта «Повышение региональной конкурентоспособности в Казахстане». В Восточно-Казахстанской области созданы первые кооперативы по развитию молочного скотоводства.

Мудис Инвесторс Сервис подтвердил рейтинг Фонда на уровне «Ва2/стабильный/ NP, Baa1.kz».

Впервые 87% облигаций первого и 25,5% второго выпуска Фонда в переделах первой облигационной программы размещены на торговой платформе  «Казахстанская фондовая биржа».

Подписаны меморандумы о сотрудничестве с Национальной палатой предпринимателей «Атамекен», Фондом развития предпринимательства «Даму».

Впервые выдан беззалоговый кредит по программе «Кредитование микрофинансовых (микрокредитных) организаций для дальнейшего микрокредитования сельских жителей и сельхозтоваропроизводителей».

В 2014-2015 гг. в рамках второй волны приватизации проданы доли Фонда в уставных капиталах 15 МКО.

2016 г. — Начата реализация программ, направленных на вовлечение личных подсобных хозяйств в увеличение объема сельхозпродукции и  их объединение в кооперативы. 

Инициированы и внедрены новые кредитные продукты — «Береке», «Бірлік», «Игілік», «Ынтымақ».

2017 г. — Фонд принял участие в создании и развитии более 500 сельскохозяйственных производственных кооперативов, объединивших порядка 19 тыс. мелких придомовых хозяйств.

По Программе развития продуктивной занятости и массового предпринимательства на 2017-2021 гг. выдано 4 638 займов на сумму 11 519 млн тенге. В рамках программы реализованы кредитные продукты «Игілік», «Береке», «Егінжай», «Кәсіпкер», «Ынтымақ». 

2018 г. — Фонд продолжил участие в реализации Программы развития продуктивной занятости и массово­го предпринимательства, в рамках которой профинансировал 8 257 проектов малого бизнеса на 30 млрд тенге.

Внедряется CRM система, которая позволила автоматизировать процесс рассмотрения кредитных заявок, в том числе обработку заявок, контроль за ходом ее продвижения, прозрачность процесса рассмотрения, а также ускорить сроки прохождения заявок физических лиц с 15 до 11 рабочих дней.

Разработана система талонов, по которой при подаче кредитной заявки клиенту выдается специальный талон, который содержит основные данные по факту его обращения: основные условия программы, предоставление пакета документов, сроки рассмотрения заявки, контакты кредитного менеджера.

2019 г. — присоединение «КазАгроГарант» к «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства».

Фонд приступил к реализации кредитования предпринимательства в городах, в рамках Программы развития продуктивной занятости и массово­го предпринимательства «Еңбек».

С марта 2021 г. — Холдинг «Байтерек» стал обладать 100% акций «Фонда финансовой поддержки сельского хозяйства».

Функции Фонда финансовой поддержки сельского хозяйства по гарантированию кредитов, лизинговых сделок будут переданы в Фонд «Даму», по прямому кредитованию микробизнеса и страхованию растениеводства — в «Аграрная кредитная корпорация». В последующем ФФПСХ будет ликвидирован.

Октябрь 2021 г. — на заседании совета директоров Национального управляющего холдинга «Байтерек» принято решение о присоединении Фонда финансовой поддержки сельского хозяйства к Аграрной кредитной корпорации.